כיצד להשקיע נכון בתעודות סל? כך תנהלו את הכסף שלכם

שוק ההון פועל לכאורה בצורה מחזורית, כאשר ישנם שנים בהן השוק עולה ברציפות עד שמגיעים למצב בו ההיצע גדול יותר מהביקוש, ולאחר מכן מגיעה ירידה של השוק, עד אשר מגיעים לשיווי משקל בין הקונים למוכרים - דבר המוביל בחזרה לעליות. על אף מחזוריות זו, שוק ההון נמצא במצב של עליה לאורך תקופה ארוכה כאשר מדדי המניות עולים בשיעור של כ-10% בממוצע לשנה. 

על אף שיודעים על מחזוריות זו, אף אחד לא יכול לתזמן את מועד כניסתו לשוק. 

ההשקעה במניות דורשת מחקר רב לגבי החברה בה רוצים להשקיע. לכן, במידה ורוצים להשקיע בלי כל כאב הראש, ניתן להשקיע בתעודות סל.  

תעודות סל הן למעשה אוסף של מניות שנקבע על-ידי אנליסטים של גופים פיננסים אשר רוצים לייצר את תעודת הסל שתניב את התשואה הגבוהה ביותר. חלוקת התעודות הינה לפי ענפים שונים במשק או לפי מדדי מניות מובילים בארץ ובעולם. 

 

בחירה נכונה להשקעה - מה צריך לדעת?

על מנת להשקיע בשוק ההון בצורה מושכלת, צריך להעריך את יעילות החברה שבה בוחרים להשקיע ולראות שהיא בעלת ערך אמיתי, בהתבסס על דבריו של וורן באפט. יש לבחון את רווחיות החברה ולנתח האם המוצר הזה ישאר רלוונטי בשנים הקרובות. 

בזכות השקעה בתעודת סל, ניתן להשקיע בתחום שבו אנו כמשקיעים מתעניינים, ובכך לפזר את ההשקעה על פני מספר רב יותר של מניות, דבר שיאפשר לכם בסופו של דבר לתפוס את העלייה של חברה אחרת שלא הייתם משקיעים בה במידה והייתם משקיעים במניה ספציפית - בכך ניתן להשקיע בצורה מפוזרת יותר ומשכילה יותר.

השקעה בלימודים

כמו כן, דרך נוספת ונפוצה לא פחות בקרב משקיעים ומתעניינים, היא בעזרת לימודים מכוונים לתחום - על מנת לקבל ידע לגבי קניית מניות של חברות מובילות או מדדים מובילים בארץ ובעולם, ישנם קורסים בעלי ערך מוסף העוסקים בהשקעות בשוק ההון ואף מלמדים כיצד ניתן לבנות תיק השקעות בצורה נכונה. 

 

תעודות סל הן הפתרון המושלם עבור אלו שאין להם זמן להשקיע

ישנם אנשים שאין להם את ההבנה הנדרשת והזמן הנדרש עבור מעקב אחר מניות.

לכן, תעודות סל מהוות פתרון מושלם לבעיה מסוג זה - תעודות סל הינן השקעה בסל מניות לפי מדד ו/או ענף ספציפי בו נבחר להשקיע, ללא צורך בהבנה מעמיקה בחברות שבהן נבחר להשקיע, או בתחום שבו נבחר להשקיע, הפעולות הללו נעשות על ידי מנהלי ההשקעות. מה שנותר למשקיע לעשות זה לבחור את התחום או המדד שמעניין אותו, ולהשקיע בתעודת סל המשקפת את המדד לתחום זה. אנשים רבים בוחרים להשקיע בתעודות סל משום שמבחינה סטטיסטית כמעט בלתי אפשרי להשיג תשואה טובה יותר מאשר השקעה במניות ספציפיות שנבחר באופן רנדומלי. 

הדרך הבטוחה: השקעה מדורגת -

משקיעים רבים מנסים לתזמן את השוק ולקנות את המניות כאשר הן בשפל ולמכור כאשר הן בשיא, דבר שהוא כמעט בלתי אפשרי. האופציה הקרובה ביותר לתזמן את השוק היא קנייה מדורגת (השקעה מדורגת) - קניה בכל תקופה קבועה מראש, בסכום קבוע או מספר יחידות קבוע, כאשר פעם אחת נקנה כשהמחיר עולה ובפעם אחרת נקנה כאשר המחיר יורד.  במצב בו המגמה הכללית של שוק המניות הוא לעלות, פעולה זו למעשה תבטיח שהתיק שלכם יצבור את תשואות המדד החיוביות לאורך זמן ויבטל את הפחד מירידות, משום שנקנה עוד מתעודת הסל במחיר נמוך יותר, ולאורך זמן התשואה על התיק תהיה גבוהה יותר.