השוואה בין תיק השקעות בניהול עצמי לתיק השקעות מנוהל

השקעה בשוק ההון היא דרך פוטנציאלית להגדיל את ההון ולהשיג מטרות פיננסיות. עם זאת, השקעה בשוק ההון כרוכה גם בסיכון, ולכן חשוב להבין את ההבדלים בין שתי האפשרויות העיקריות לניהול תיק השקעות: בניהול עצמי או מנוהל על ידי חברה מוסמכת.

אנשים רבים בוחרים לנהל את תיק ההשקעות שלהם באופן עצמי, בין היתר כדי לחסוך בדמי ניהול. דמי הניהול עבור תיק השקעות מנוהל נעים בין 0.5% ל-2% משווי התיק, ויכולים להסתכם בסכומים ניכרים לאורך זמן.

החיסכון בדמי הניהול הוא יתרון משמעותי, אך חשוב לזכור שגם ניהול תיק השקעות בניהול עצמי דורש השקעה של זמן ומשאבים. המשקיע צריך להשקיע זמן במחקר ובניתוח השוק, וכן צריך להיות מוכן להשקיע זמן בביצוע עסקאות.

בנוסף, המשקיע האחראי על ביצועי התיק שלו, ולכן הוא חשוף יותר לסיכון של הפסדים. לכן, חשוב שהמשקיע יהיה בעל ידע וניסיון בשוק ההון, לפני שהוא בוחר לנהל את תיק ההשקעות שלו באופן עצמי.

תיק השקעות בניהול עצמי

בתיק השקעות בניהול עצמי, המשקיע אחראי באופן מלא על החלטות ההשקעה. זה כולל את הבחירה בנכסי השקעה, את קביעת חלוקת הנכסים ואת ביצוע העסקאות.

יתרונות של תיק השקעות בניהול עצמי:

1. דמי הניהול עבור תיק השקעות מנוהל נעים בין 0.5% ל-2% משווי התיק, בעוד שאין דמי ניהול עבור תיק השקעות בניהול עצמי.
2. המשקיע מקבל החלטות השקעה באופן עצמאי, בהתאם לצרכיו ולמטרותיו.
3. ניהול תיק השקעות בניהול עצמי יכול להיות הזדמנות ללמוד על שוק ההון ולרכוש ניסיון בקבלת החלטות השקעה.

חסרונות של תיק השקעות בניהול עצמי:

1. ניהול תיק השקעות בניהול עצמי דורש זמן ומשאבים, כגון זמן למחקר וניטור השוק, ויכולת להשקיע את הכסף לטווח ארוך.
2. המשקיע אחראי באופן מלא על ביצועי התיק, ולכן הוא חשוף יותר לסיכון של הפסדים.

תיק השקעות מנוהל

בתיק השקעות מנוהל, בית ההשקעות מקצה מנהלי השקעות מקצועיים שעברו הכשרה והם אחראים על החלטות ההשקעה וכן יש להם בדרך כלל צוות של אנליסטים ומנהלי תיק השקעות. לחילופין ישנה אפשרות לבחור מנהל תיק השקעות עצמאי.

יתרונות של תיק השקעות מנוהל:

1. חברות השקעות ומנהלי השקעות מקצועיים מחזיקים בידע ובניסיון הנדרשים לקבלת החלטות השקעה מושכלות.
2. חברות השקעות ומנהלי השקעות מספקים שירותי ניהול מקצועיים, כגון מחקר, ניתוח וניטור השוק.
3. המשקיע יכול להיות רגוע יותר, בידיעה שהתיק שלו מנוהל על ידי מומחים.

חסרונות של תיק השקעות מנוהל:

1. דמי הניהול עבור תיק השקעות מנוהל נעים בין 0.5% ל-2% משווי התיק.
2. המשקיע לא יכול לשלוט באופן ישיר בהחלטות ההשקעה. אם כי הוא בוחר את מסלול ההשקעה בהתאם לרמת החשיפה וסיכון אותה מוכן לקחת.

 

איך לבחור בין תיק השקעות בניהול עצמי לתיק השקעות מנוהל

ההחלטה בין תיק השקעות בניהול עצמי לתיק השקעות מנוהל היא החלטה אישית, שתלויה במספר גורמים למשל, משקיע בעל ידע וניסיון בשוק ההון עשוי להיות מתאים יותר לניהול תיק השקעות בניהול עצמי. כמו כן אם למשקיע יש זמן ומשאבים להשקיע בניהול התיק שלו לצד שליטה מלאה בחלוקת תיק ההשקעות אזי האפשרות לנהל באופן עצמאי היא בחירה עבורה עבורכם. אם עניתם על השאלות הללו בשלילה מוטב שתבדקו ניהול תיק השקעות מגוף מוכר.

לפרטים נוספים על ניהול תיק השקעות בקרו https://www.analyst.co.il/portfolio-management/

 

כתבות נוספות

מהי תעודת סל?

השקעה בתעודות סל

ניתוח טכני של תעודות סל