איך מתחילים להשקיע בשוק ההון

כל אדם מעוניין לשמור על הערך של הממון שלו ואף להעלות את ערכו. במציאות העכשווית שבה הריבית שמקבלים החוסכים בבנקים היא כמעט אפסית, רבים לוטשים את עיניהם לשוק ההון ובוחנים אפשרויות שונות להשקיע בו.

היתרונות בהשקעה בשוק ההון

כאשר משקיעים בשוק ההון כל אדם יכול לבחור את החלוקה של תיק ההשקעות על פי ראות עיניו. יש לקוחות שיעדיפו תיק סולידי בעל סיכויי תשואה גבוהים הכולל בעיקר תעודות סל ומניות של חברות יציבות במשק, או לחלופין יש לקוחות שמעדיפים לבנות תיק ספקולטיבי שיש בו גם סיכונים מסוימים כמו זה הכולל מניות של חברות ישראליות וחברות מחו"ל, קרנות נאמנות ועוד.

כאשר ההימור הוא נכון והלקוח קונה ומוכר בזמנים הנכונים ביותר כיוון שהוא חש מה יהיו התנודות בשוק ההון, יש אפשרות שהוא ירוויח סכומים יפים בהשקעותיו השונות. האתגר הזה סוחף רבים לשוק ההון ועם הזמן המשקיעים מרחיבים את ההבנה שלהם ומשתמשים בטכנולוגיות החדשות כדי לבצע את הפעולות הנדרשות כשהם כל הזמן עם היד על הדופק.

איך מתחילים לסחור בשוק ההון?

מי שמעוניין לבצע את צעדיו הראשונים בתחום המסחר בשוק ההון כדאי שיעשה כמה מהלכים חשובים:

• למידת מכשירי השקעה וסקירת השוק

מומלץ ללמוד בקורס אשר מקנה לכל משתתף הבנה לגבי המושגים הבסיסיים הקשורים לשוק ההון ולבורסה. כאשר מבינים במהלך הקורס מהו מסחר ווירטואלי כמו השקעה בתעודות סל – מה חשוב לדעת ואיך מבצעים זאת בפועל, יכול כל משקיע לחשוב על האסטרטגיה הנכונה שהיא המתאימה לו ביותר ולצאת לדרך המוצלחת כמו לדוגמה אם לרכוש סוגי תעודות סל או לא.

• הגדרת מטרות

כל משקיע מגבש לאחר הקורס החלטות לגבי מטרותיו. אם הוא מעוניין להגדיל את הונו באחוז מסוים, חשוב לו ליהנות מהדרך וגם לזכות ברווחים, או לחלופין הוא מעוניין לעסוק בכך גם עבור עצמו וגם לתת בעתיד שירות של השקעות בשוק ההון לאחרים וכך ליהנות גם מהכנסה נוספת.

• בחירה באסטרטגיה

יש כמה אופציות של אסטרטגיה שיווקית שתוביל לרווחים. כל אחד בוחן את ההיצע ומחליט מהו הנתיב הנכון ביותר עבורו, כמו השקעות סולידיות בסכום מסוים, או לחלופין השקעות ספקולטיביות בסכומים משתנים. יש משקיעים שמעוניינים לשים על קרן הצבי סכום מסוים שהם מוכנים לסכן ואילו אחרים הם בעלי יכולת פיננסית גבוהה ולכן יעדיפו להשקיע כספים רבים בנקודות שיש להם תחושה של הצלחה כלכלית גדולה.

• התייעצות עם גורמים שונים

אין חכם כבעל ניסיון ולכן פן חשוב בהתנהלות הכספית היא להתייעץ עם יועצים בחברות ההשקעות השונות או בבנקים המסחריים. לאחר שמיעת הדעות שהן לא תמיד זהות, המשקיע יחשוב על המסלול שהוא המיטבי עבורו כאשר הוא כולל או לא כולל סיכונים וזאת על פי ראות עיניו.

בחירת מסלול השקעה וההשקעה עצמה

בתחילת הדרך של המשקיע, הוא ברוב המקרים מחליט על מסגרת כספית מסוימת ואיתה הוא מתנהל. הוא מסווג את המניות שלדעתו על פי ביצועי העבר שלהן הן סולידיות ולעיתים פלח מההשקעה הוא מנתב למניות ספקולטיביות, לחברות שלדעתו יפרצו בקרוב קדימה כמו חברות היי טק אשר עוסקות בטכנולוגיה, רפואה, סייבר ועוד.

אופן ההתנהלות בנושא השקעה בשוק ההון

השקעה בשוק ההון אינה עניין של מה בכך ובמיוחד אם מדובר לא אחת בסכומי כסף גבוהים. ולכן נדרש מהמשקיע הרבה אורך רוח, סבלנות וערנות. ההשקעה עשויה להיות משתלמת הן אם יהיו בה סיכונים וסיכויי תשואה, אך היא לא מתאימה לכל אחד.